反洗钱现状 & 挑战

• • 全球每年洗钱量高达2万亿到3万亿美元；
• • 国家外汇管理局研究报告：中国每年洗钱量达2,000亿人民币；
• • 2005年度，中国反洗钱监测分析中心共接到大额交易报告1.02亿笔，可疑 交易报告28.34亿笔。

反洗钱法规
　　为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，全国人大于2006年10月31日通过了《中华人民共和国反洗钱法》，于2007年1月1日起施行。此后，央行又于2006年11月14日，出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，更明确规定了金融机构的反洗钱职责，该规定和管理办法也分别于2007年1月1日和3月1日相继施行。

反洗钱培训
　　为全面宣传，贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，进一步提高公司员工合法合规经营的意识，美亚中国区法律部于2007年3月分别在上海、广州、深圳、佛山、东莞等地组织近900名员工参加《反洗钱法规培训》，主要涵盖了反洗钱法的理论基础、案例分析、反洗钱的现实意义及重要性、以及重点介绍了美亚中国区针对反洗钱的规章制度，包括反洗钱内控部门，相关内部控制制度及流程，并对客户身份识别及大额和可疑交易报告制度进行了详细地讲解。
　　 通过以下数据显示，近82%的员工参加了此次培训。通过此次培训，公司员工增强了对反洗钱工作的认识，理解了保险业反洗钱工作内容，义务及职责，掌握了公司内部反洗钱控制制度及流程。但反洗钱是一项长期的工作，中国区法律部将持续地进行相关的培训，全面、准确、及时地贯彻落实这部法律。

	上海	广州	深圳
反洗钱合规培训	80%	85%	75%

　　　 　　

反洗钱小贴士
1. 建立健全反洗钱内部控制制度。
2. 建立和实施客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，对保险合同的当事人或非当事人的身份进行有效识别，并根据公司规定填写客户身份识别核查清单。
3. 报告人民币、外币大额交易和可疑交易。如发现任何大额或可疑交易，应立即编制大额交易及/或可疑交易通知并分别于1个工作日或2个工作日内及时上报中国区核规部。

图片参考：
反洗钱是美亚中国区每位员工的职责